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小白第一次买美国国债 在 ibkr
息票是 2.875 面值 1000
名字交 LPTY CORP
这个怎么计算年利息啊
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zzzkkk OP 我找到了美国国债
US-T govt bill october 31'23 操作了下 发现 ibkr 手续费是不是很高 最后价格是 98.280 买入 1000 份 也就是 98,280. 差不多 10 万美元 然后 ibkr 的佣金是 5 到 10 美元 最终显示的价格是 103 ，207 也就是说 ibkr 收了 103,207 - 98,280 = 4927 美元的手续费 懂的大佬能不能解释下 太凶了吧 |
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aydd2004 2023-07-01 16:00:55 +08:00
美国国债我记得是半年计息的 你这玩意儿应该是每半年拿 2.875%的利息，到期后按面值赎回。
至于购买价格，应该已经包含了已经计算但是未结清的利息。 |
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gefranks 2023-07-01 16:12:21 +08:00
IBKR 买国债应该是不但是 IBKR 自己的佣金,可能还有其他外部机构的费用.
后来我都是在嘉信买的, 没有这么高的费用 |
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testver 2023-07-01 16:27:32 +08:00  1
你的投资策略是什么，短期买卖获取差价还是长期持有获取票息？长期持有的话，你期望的 YTM 是多少？
你真是牛，啥都不懂就下场买，佩服。祝你好运。 给你一些资料，供参考。 美国国债的分类： https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/ 债券的基础常识： https://rich01.com/what-is-bonds/ IB 买卖美国国债的一些知识： https://rich01.com/use-interactive-broker-buy-bond/ |
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zzzkkk OP ibkr 买美国国债的委托订单有 2 种类型 mkt 和 lmt 类型
选了 lmt 类型 买 10 万美元 手续费 70 美元 买 5 万美元国债 手续费约 40 美元 mkt 类型买 10 万美元就要 4000 多美元 |
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zzzkkk OP @testver
我是想拿点利息 暂存一年吧 有个明年 6 月到期的国债 US-T GOVT Bill Jun13'24 买价 95.043 买价收益率 5.448% 卖价 95.103 最后价 95.073 现在在 ibkr 买 1000 份的价格加上手续费是 95113 我现在买了不动 明年 6 月会自动给我利息吗 |
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summericy 2023-07-01 16:59:37 +08:00
@zzzkkk 你这个几千美元应该是你付的利息。你这个是 31 年到期吗？这样的话，你要付到你买的时间的利息，按 2.875 算，那就是大概 2875*1.67=4801 ，和你说的差不多。但我按 8 个月，可能和你实际的差几天。
至于付利息，有不同的方式吧，你可以去搜搜，多是半年付吧。但无论怎么付，你卖的时候，你可以直接获得到当时的利息，比如你一年后卖，会给你快八千的利息（包括之前你给别人的）。 最近没关注，话说你这利息不比货币基金高多少啊。哪里说的不对，还请各位大佬指正 |
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gefranks 2023-07-01 17:08:43 +08:00
@zzzkkk 我的理解是: T-Bill 的利息就是你买入时候的价格和到期时返还的票面价格的本金的差额,所以 T-BILL 是没有票面利率的, 你持有到期返还的就是那个 10 万美元, 你买入时候的价格和 10 万的差额就是利息.但是如果你中间把这个卖了, 利率计算就稍微复杂点了
在我看来, LMT/MKT 只是成交价格的区别, 设了 LMT 的话,如果没有到你的 LMT,就不会成交, MKT 就是市价直接买, 我刚才看了下,选这两个的成本相差不大啊 |
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mikeguan 2023-07-01 19:31:49 +08:00 via Android
借楼问下 目前贷款买美债有操作空间吗
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picone 2023-07-01 21:59:46 +08:00
这个属于债权的二级市场。ibkr 我没用过，不过注意留意一下有没有托管费等其他费用。
举例，你买了 10 月 31 到期的票据，大概是一年期的？利率是 3.2%。 你 98.28 买是因为持有票据的人想提前兑付，才二级市场打折出售。一般来说，如果承兑无风险的话越接近兑付日期价格会越接近 103.2 。这个差价不是手续费，而是你的收益，也就是你的收益率约是 4927/98280 = 5% |
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testver 2023-07-01 22:32:34 +08:00
@zzzkkk #6
>>有个明年 6 月到期的国债 >>US-T GOVT Bill Jun13'24 >>买价 95.043 买价收益率 5.448% 卖价 95.103 最后价 95.073 >>现在在 ibkr 买 1000 份的价格加上手续费是 95113 >>我现在买了不动 明年 6 月会自动给我利息吗 常见的美国美债分有息债券和无息债券，区别是： 有息债券每半年派息一次，到期还本。 无息债券持有期间不派息，到期一次性还本付息。 债券的面值是 1 份 100 美元，你“在 ibkr 买 1000 份”就是买下了 10W 美元的美国国债。 如果你买的是有息债券并持有到期的话，会： 1 、在 2023 年 12 月 13 日付利息，金额为：10WUSD*票面利率*（ 6 个月/12 个月） 2 、在 2024 年 6 月 13 日付利息，金额为：10WUSD*票面利率*（ 6 个月/12 个月），并归还 10W 美元本金。 如果你买的是无息债券并持有到期的话，会： 1 、在 2024 年 6 月 13 日归还 10W 美元本金。 就我个人看来： 有息债券的好处是，你可以规划获得稳定的现金流，这也算是走向财富自由的第一小步。 无息债券的好处是购买时价格较同等年限的有息债券更低，在利息合适时，能更好的锁定收益。前提是你这笔钱不准备用，可以长期投资。 买卖美国国债我一般都看 YTM ，大致上可以看成是年化收益率，当然对有息债券而言，要把利息也投资到和 YTM 一样的产品上才能达到相应的收益率，这也是上面说的为啥有人喜欢无息债券的原因。 |
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testver 2023-07-01 22:43:51 +08:00
@zzzkkk
>>债券的面值是 1 份 100 美元，你“在 ibkr 买 1000 份”就是买下了 10W 美元的美国国债。 >>如果你买的是有息债券并持有到期的话，会： >>1 、在 2023 年 12 月 13 日付利息，金额为：10WUSD*票面利率*（ 6 个月/12 个月） >>2 、在 2024 年 6 月 13 日付利息，金额为：10WUSD*票面利率*（ 6 个月/12 个月），并归还 10W 美元本金。 接着说有息债券，假设上面的债券，你在 2024 年 5 月 1 日买入的，不管交易价格是什么，原来的债券持有人在上次派息到这次卖出持有期间是没收到票面利息的，也就是在 2023 年 12 月 14 日---2024 年 5 月 1 日之间的利息，因为派息时间是固定的。买入者如果持有到 20240-6-13 到期，他是能拿到半年利息的。 所以买入者要把这部分的利息补给前手卖出者，这也就是你上面产生 4900 多美元的原因。 我个人的习惯是买入债券并持有到期，所以我基本上只关心买入时的 YTM ，买入时的 YTM 就是我的暖化收益率，所以我更喜欢零息债券，因为买入时我就有了确定的回报。 有时我也会持有一些有息债券，利息我通常拿来定投美国的指数基金 ETF ，QQQ 和 SPY 。控制好节奏，利息刚好能赶上定投，也是挺不错的。 |
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leonhao 2023-07-01 22:45:56 +08:00
小白一出手 10W 刀，太豪了
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zzzkkk OP @testver
ibkr 上 lmt 类型的债券委托订单搞不懂 如果票面 100 美元 为什么会有人 95.4 左右的价格卖呢 不是亏本了 ？ mkt 类型能懂 有个一年期无息债券 24 年 5 月到期 10 万美元最后价格是 100,167 |
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zzzkkk OP |
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zzzkkk OP |
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zzzkkk OP [url=https://ibb.co/Jt0s4Z2][img]https://i.ibb.co/pwGL8qZ/ibkr.png[/img][/url]
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testver 2023-07-01 23:25:30 +08:00
@zzzkkk #17
https://www.interactivebrokers.com/cn/general/education/shortvideos-cn.php 这里有 IB 的各类委托单的介绍和使用，供你参考。 一般常用到的也就是 LMT 和 MKT 委托单的类型和债券的价格没啥关系，我会选择能看懂并理解的产品购买，至于其他的各种各类价格的产品，不会去尝试都理解，精力有限。 >>如果票面 100 美元 为什么会有人 95.4 左右的价格卖呢 不是亏本了 ？ 有些卖家急需现金，有些人有自己的玩法，所以什么价格，存在就是合理的，你选择自己认为合适的产品就好。 长期债券尽量避免企业债券，选美国国债，因为你配置的是美元资产，除非美国政府倒台，不然你的债券都是安全的。 |
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aydd2004 2023-07-01 23:58:11 +08:00
@summericy
(2.875*2 - 3.207)*1000 才是持有期的收益 算下来 4 个月左右 2%左右的收益。 下面那个 100 卖 95 ，类似折价债券，95 买，到期直接给你票面价值，就不付息了。 |
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zzzkkk OP @aydd2004
哦 现在有个 24 年 6 月 13 到期的国债 如果我以 lmt 委托单类型以 95113 美元成交 那到期时就返回我 10 万美元 我的利息时 4887 美元? 另外 ibkr 只能买别人卖出的债券 原始的债券买不到吗 |
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aydd2004 2023-07-02 00:32:12 +08:00
@zzzkkk
正常情况下折价债券是这样，但是美国国债有一部分需要收税的，你得确认清楚。 我也没有账户，没办法知道你能买啥啊。 另外，从某种程度上来看，买别人跟买原始的差异很大么？？ 你也不知道美联储未来一年内的货币政策走向吧。 |
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testver 2023-07-02 00:36:02 +08:00
@zzzkkk #23
你关心原始不原始的干嘛，你做投资需要关心的是收益率，符合你的预期就买。 原始的这个网站能买，前提是你得有美国的 SSN 。 https://www.treasurydirect.gov/ |
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zzzkkk OP @aydd2004
如果是 30%税率 4887x0.7 哪怕是 6.8 的汇率 zui 后是 23262 人民币 比 70 万人民币的存单以 2.9%利率存一年 只多了毛 3000 人民币 |
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ffgrinder 2023-07-02 01:19:51 +08:00
应该是联储的（正）回购，鉴于国内外是相反的。简单的讲就是央行借你的钱来买债，承诺给你一个固定利率，类似于一个超短期定存。
这样你只有利息收益而没有资本利得部分。 |
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ytzong 2023-07-02 01:32:41 +08:00
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zzzkkk OP 4.11%的利息是美国的银行？
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ryd994 2023-07-02 05:48:33 +08:00 via Android 2
@zzzkkk #17
如果你连这个问题都不明白的话，建议别玩债券，学明白了再玩 钱是有时间价值的，债券在加息后提前卖出就可能亏本。债券 hold to maturity 保证账面不亏本，然而你可能还是亏了时间价值 |
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leewi9coder 2023-07-02 10:55:20 +08:00
fix income 门槛极其高，高到你无法想象
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leewi9coder 2023-07-02 10:55:29 +08:00
fixed income 门槛极其高，高到你无法想象
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Baoni 2023-07-02 13:38:32 +08:00
全世界都在卖，为什么你要买。。
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JohnChang 2023-07-02 13:49:20 +08:00
@zzzkkk #17 美债的逻辑有一点小绕，你的困惑是对的，美债利率高实际上不是美债涨了，而是跌了。
原因是美国的利息增加，相比持有美债，吃利息的收益和确定性增加，所以会有人卖出美债去吃利息（当然也可能是去炒股、炒房）。 |
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JohnChang 2023-07-02 13:50:48 +08:00
也就是说，你以为美债利息高是因为大家狂买，实际上是抛售。
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testver 2023-07-02 14:44:12 +08:00
说下抛售的问题和为什么买的问题。
国内的普通投资者很少接触到债券，能接触到的多半是国债。即使有一部分接触到市场买卖的债券，也多半是高买低卖赚差价，所以会有对这类产品有误解。 大家都卖出，债券成交价格降低，成交价格低，而面值和票面利率是固定的，也就意味着收益率高，这时你如果买入并持有到期的话，你的收益率是锁定的。 长期持有债券最大的问题是可能出现违约，比如你看看房地产公司在海外发的债券，就知道了。但是你如果配置的是美元资产，持有美国国债，那么除非是美国这个国家垮台，基本上都是安全的。 假如你有 100 万美元的资产做美元资产配置，长期（至少 20 年）不动，你希望能获得 5-6%的年化收益率，再高一些的话，你可以去做基金经理了。 现在 20 年的美国国债的利率是 4.076%，https://cn.investing.com/rates-bonds/us-20-year-bond-yield ，你建仓买入并持有到期，就锁定了你的收益率。 配置 60-70 万美元的 20 年期的美国国债，再配置定投 30-40 万美元的美股指数 ETF ，每月定投，ETF 定期止盈，这样你每周看盘 1 小时，每天 10 分钟吧，轻轻松松，20 年后你的理财目标基本实现。当然这 30-40 万美元你也可以买“伯克希尔的 B 股”，长期持有。大致也有类似的结果。 当然你也可以选择高买低卖挣差价，总归你要围绕你自己的情况，做你自己的投资方案，每个人都不可能一样，没有做也可抄。 比如我认为长期年化 6%我就非常满意了，10%简直和神一样，可遇不可求。 可有的朋友认为年化低于 10%是失败，至少 20%才马马虎虎。 每个人的目标不一样，当然选择和策略也不一样，没有对错，都是自己的选择，存在就是合理的。 |
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testver 2023-07-02 14:46:48 +08:00
当然你也可以选择高买低卖挣差价，总归你要围绕你自己的情况，做你自己的投资方案，每个人都不可能一样，没有作业可抄。
比如我认为长期年化 6%我就非常满意了，10%简直和神一样，可遇不可求。 可有的朋友认为年化低于 10%是失败，至少 20%才马马虎虎。 每个人的目标不一样，当然选择和策略也不一样，没有对错，都是自己的选择，存在就是合理的。 每个人都做出自己的选择，并承担自己选择的后果，认赌服输。 |
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